Банковская деятельность, осуществляемая в обход закону – уголовно наказуемое преступление. Статья 172 УК РФ рассматривает виды правонарушения и наказание за него.
Что считается незаконной банковской деятельностью?
Любые операции банка могут осуществляться только при наличии лицензии. Привлечение вкладов, выдача гарантий, кассовое обслуживание и осуществление различных переводов иностранной валюты без регистрации организации является правонарушением. Подобные преступления обычно связаны с извлечением прибыли в крупном размере.
Деяния наносят ущерб не только государству, но и отдельным гражданам. Умышленные действия обычно совершаются группой людей. Каждый случай рассматривается индивидуально. При разбирательстве учитываются как отягчающие, так и смягчающие обстоятельства.
Наказание по статье 172 УК
Первая часть статьи предусматривает принудительный труд, срок которого составляет до четырех лет. Иногда вердиктом становится заключение до 48 месяцев. К нему могут добавить штраф до 80 000. В некоторых случаях штрафная сумма соответствует з/п или другой прибыли до полугода.
Иногда правонарушитель может отделаться одним штрафом:
- до 300 000 рублей;
- соответствующим з/п или другому доходу до 24 месяцев.
Если в злодеянии участвует группа людей или действия влекут за собой извлечение крупного дохода, максимальная продолжительность принудительного труда увеличивается до пяти лет. Приговором может стать лишение свободы до семи лет. Иногда преступнику необходимо также выплатить штраф до миллиона. Штрафная сумма может соответствовать зарплате или другой прибыли до пяти лет.
Облегчающие и отягчающие обстоятельства
Отягчающим обстоятельством является участие нескольких лиц в преступлении. «Утяжелит» приговор извлечение большой суммы. К смягчающим относятся раскаяние в содеянном и помощь следствию. Положительные характеристики также смягчат вердикт.
Тем, кому инкриминируют незаконную банковскую деятельность, лучше обратиться к опытному правозащитнику. Даже если адвокат не сможет снять все обвинения, он в силах повлиять на приговор. Разобравшись в деталях дела, защитник добьется более мягкого наказания. Адвокат проконсультирует клиента относительно прав и поможет с документацией. Он будет присутствовать на всех этапах разбирательства и контролировать процесс.
Чтобы обратиться за помощью к правозащитнику по ст. 172, достаточно позвонить по указанному номеру. Потребуется встретиться и обсудить детали. После подписания договора мы сделаем все, чтобы решить поставленную задачу.